Bücher von Bertrand Zang Amougou

El estudio de la eficacia del régimen jurídico de la obligación del banquero de conocer a sus clientes en la lucha contra el blanqueo de capitales muestra que su existencia deriva de varias fuentes. Algunas no son obligatorias y proceden de los instrumentos de "soft law" de las organizaciones profesionales paragubernamentales de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo y la proliferación, como las recomendaciones del GAFI y la declaración de Basilea. Las normas CSC se están difundiendo actualmente en todo el mundo con la esperanza de que sirvan de referencia para que los supervisores desarrollen prácticas nacionales y para que los bancos diseñen sus propios programas sobre procedimientos CSC sólidos. Así, el requisito CSC se está convirtiendo en una fuente obligatoria, es decir, en una "ley dura" compuesta principalmente por convenios internacionales, leyes, reglamentos y directivas de la UE. Su aplicación se deriva de la actuación del banquero para identificar y verificar la identidad real del cliente de forma constante y permanente.

O estudo da eficácia do regime jurídico da obrigação do banqueiro de conhecer a sua clientela na luta contra o branqueamento de capitais revela que a sua existência provém de várias fontes. Algumas são não obrigatórias e provêm de instrumentos de "soft law" das organizações profissionais paragovernamentais de luta contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo e da proliferação, tais como as recomendações do GAFI e a declaração de Basileia. As normas KYC estão actualmente a ser divulgadas em todo o mundo, na esperança de que sirvam de referência para as autoridades de supervisão desenvolverem práticas nacionais e para os bancos conceberem os seus próprios programas com base em procedimentos KYC sólidos. Assim, o requisito KYC está a tornar-se uma fonte obrigatória, ou seja, uma "lei rígida" que consiste principalmente em convenções internacionais, leis, regulamentos e directivas da UE. A sua aplicação decorre do desempenho do banqueiro para identificar e verificar a identidade real do cliente de forma constante e permanente.

A study of the effectiveness of the legal regime of the banker's obligation to know his customers in the fight against money laundering shows that it derives its existence from a number of sources. Some are non-mandatory and come from the "soft law" instruments of the para-governmental professional organisations for the fight against money laundering and the financing of terrorism and proliferation, such as the FATF recommendations and the Basel declaration. KYC standards are currently being disseminated around the world in the hope that they will serve as a benchmark for supervisors to develop national practices and for banks to design their own programmes on sound KYC procedures. Thus, the KYC requirement is becoming a mandatory source, i.e. a "hard law" consisting mainly of international conventions, laws, EU regulations and directives. Its implementation follows from the banker's performance to identify and verify the real identity of the customer in a constant and permanent manner.

Lo studio dell'efficacia del regime giuridico dell'obbligo di conoscenza dei clienti da parte del banchiere nella lotta contro il riciclaggio di denaro mostra che esso deriva da diverse fonti. Alcune non sono obbligatorie e derivano dagli strumenti di "soft law" delle organizzazioni professionali para-governative per la lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo e della proliferazione, come le raccomandazioni del GAFI e la dichiarazione di Basilea. Gli standard KYC sono attualmente diffusi in tutto il mondo, nella speranza che servano da punto di riferimento per le autorità di vigilanza per sviluppare pratiche nazionali e per le banche per progettare i propri programmi su solide procedure KYC. Pertanto, il requisito KYC sta diventando una fonte obbligatoria, ossia una "hard law" costituita principalmente da convenzioni internazionali, leggi, regolamenti e direttive dell'UE. La sua attuazione deriva dalla prestazione del banchiere di identificare e verificare la reale identità del cliente in modo costante e permanente.

L'étude de l¿efficacité du régime juridique de l¿obligation de connaissance de la clientèle par le banquier dans la lutte contre le blanchiment de capitaux permet d¿observer qüelle tire son existence d¿une pluralité de sources. Certaines sont non-obligatoires et proviennent des instruments du « soft law » des organisations professionnelles para-gouvernementales de lutte contre le blanchiment d¿argent et du financement de terrorisme et de la prolifération tels que les recommandations du GAFI et la déclaration de Bâle. Les normes connaissance clientèle sont diffusées actuellement dans le monde dans l¿espoir qüelles servent de référence aux autorités de contrôle pour élaborer des pratiques nationales et aux banques pour concevoir leurs propres programmes sur de saines procédures de connaissance clientèle. C¿est ainsi que l¿obligation de connaissance devient une source obligatoire, c¿est-à-dire un « hard law » constitué essentiellement des conventions internationales, des lois, des règlements et directives communautaires. Sa mise en ¿uvre est consécutive à l¿exécution par le banquier d¿identifier et de vérifier de manière constante et permanente l¿identité réelle du client.