Bücher der Reihe BVR-Bankenreihe

"Outsourcing in Genossenschaftsbanken" wendet sich an alle Bankmitarbeiter, die mit der Planung und Durchführung von Auslagerungen von Geschäftsprozessen befasst sind. Das Werk beschreibt im ersten Teil verschiedene Formen des Outsourcings und stellt betriebswirtschaftliche, aufsichtsrechtliche, steuerliche sowie arbeitsrechtlichen Überlegungen zur genannten Thematik an. Im zweiten Teil werden Gesetzesmaterialien und Erläuterungen zur Verfügung gestellt, um den rechtlichen Anforderungen gerecht zu werden. Zur konkreten Vorbereitung von Auslagerungen stellt der Autor schließlich Arbeitshilfen und Mustervorlagen zur Verfügung, die bankinterne Prüfung vereinfachen sollen.Die 5. Auflage berücksichtigt insbesondere die Auslagerungsmöglichkeiten auf Verbundebene, die aufsichtlichen Rahmenbedingungen, die durch die Erweiterungen des KWG infolge des Finanzmarktintegritätsstärkungsgesetzes stark gewachsen sind, als auch die neuen EBA Leitlinien infolge der MaRisk-Novelle.

Der europäische Zahlungsverkehr unterliegt aktuell einer umfassenden Transformation. Smarte, digitale und mobile Zahlungsverkehrsprodukte gehören mittlerweile zum Standard-Portfolio der Kreditinstitute und werden von den Kundinnen und Kunden nachgefragt und eingefordert."Der Zahlungsverkehr in der Bankpraxis" beleuchtet das gesamte Zahlungsverkehrsrecht, also die gesetzlichen (zivilrechtlichen und aufsichtsrechtlichen) Vorgaben, die Vereinbarungen zwischen den Zahlungsdienstleistern sowie die Regelungen in der Kunde-Bank-Beziehung. Dabei wird jeder Zahlungsdienst einzeln betrachtet: Überweisung, Lastschrift, Debit- und Kreditkarte, Online-Banking, Scheck und Wechsel. Zudem werden die rechtlichen Anforderungen an Preis- und Leistungsmerkmale im Zahlungsverkehr näher beleuchtet. Auch ein Kapitel zum virtuellen Geld (Payment Token) ist enthalten.Der Titel zum Zahlungsverkehrsrecht. Mit Extrakapitel zum virtuellen Geld (Payment Token).

"Abgeltungsteuer" liefert dem Bankmitarbeiter alle erforderlichen Informationen zur Abgeltungsteuer. Die Bank ist damit in die Lage, die steuerliche Erfassung aller Kapitalerträge sachlich richtig und vollständig vorzunehmen.Für die Banken, die nicht nur an das Steuergesetz, sondern auch an die von den obersten Finanzbehörden veröffentlichten Verwaltungsanweisungen gebunden sind, besteht ein umfangreicher Pflichtenkanon.Das Werk erläutert häufige Fragen und erklärt die korrekte Berücksichtigung der neuen Regeln. Damit vermeidet die Bank die Haftung für einen fehlerhaften Steuerabzug.Der Download besteht aus wichtigen Anwendungsschreiben, Gesetzestexten und zugehörigen Formularen.Neu in der 6. Auflage 2023:- Verlustverrechnungsbeschränkung für Totalverluste aus Kapitalanlagen und für Verluste aus Termingeschäften- inländische Dividendenbesteuerung nach dem Abzugsteuerentlastungsmodernisierungsgesetz- Erläuterungen zum Jahressteuergesetz 2022

Der vorliegende Titel beschäftigt sich ausführlich mit der Kreditsicherung - insbesondere mit Blick auf die rechtlichen Aspekte. Er richtet sich an Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter in Finanzinstituten. Praxisnah beschreiben die Autoren die unterschiedlichen Formen der Kredtsicherung (Bürgschaft, besondere Formen ergänzender Gläubigersicherung, die Sicherungszession, die Sicherungsübereignung, das vertragliche Pfandrecht an beweglichen Sachen und Rechten) und machen das Geschriebene durch zahlreiche Beispiele anschaulich. Die vorliegende Auflage wurde 2023 vollständig neu überarbeitet.

Für Kreditinstitute ist es wichtig, nicht nur die Konzeption der Insolvenzordnung, sondern vor allem auch stets den neuesten Stand ihrer Regelungen im Einzelnen zu kennen. Es ist niemals vorherzusehen, ob nicht derzeit intakte Kreditverhältnisse notleidend werden. Daher gilt es bei Kredit- und Sicherheitenverträgen sowie bei allen Maßnahmen in diesem Zusammenhang stets vorausschauend zu bedenken, wie sie gestaltet werden müssen, um im Falle einer Insolvenz möglichst keine Rechte oder Sicherheiten zu verlieren. Auch ist es wichtig, bereits im Vorhinein zu wissen, welche rechtlichen Instrumente zur Verfügung stehen und gegebenenfalls ergriffen werden müssen, um die Belange der Bank wirksam vertreten zu können.Die nun vorliegende 6. Auflage wurde durch die Autoren umfassend überarbeitet und um neue Rechtsprechung und Literatur ergänzt. Neu aufgenommen wurde ein Teil 6 zum Gesetz über den Stabilisierungs- und Restrukturierungsrahmen für Unternehmen (StaRUG).

Der Vertrieb von Finanzprodukten im Fernabsatz, im Außergeschäftsraumvertrieb und im elektronischen Geschäftsverkehr ist - neben dem stationären Vertrieb - ein essenzielles Element der Vertriebstätigkeit der Banken.Das Werk stellt den sicheren Umgang mit den gesetzlichen Vorschriften zu den Vertriebsformen in der Bank vor. Es gibt dem Banker zuverlässig Auskunft zu allen relevanten Fragestellungen in der Bank. Dabei werden die Anwendungsbereiche in der Bank übersichtlich in alphabetischer Reihenfolge dargestellt. Schließlich erläutert das Werk Handlungsalternativen bei fernabsatzrelevanten Produkten und Geschäftsprozessen.Neu in der 5. Auflage werden aktuelle Fragen z. B. zur Verbraucherrechterelevanz von Sicherheiten oder zur neuen Widerrufsbelehrung beantwortet. Außerdem erläutert der Autor die neue Gesetzeslage u. a. zu Online-Marktplätzen.

Das Werk bietet eine umfassende und detaillierte Analyse der Herausforderungen und Verfahren, mit denen Banken konfrontiert sind, wenn ein Kunde verstirbt. Beginnend mit einer theoretischen Grundlage, ergründet der Autor die rechtlichen Konsequenzen eines Kundenverlustes und widmet sich dann praxisnahen Aspekten der Nachlassbearbeitung.Die 16. Auflage berücksichtigt aktuelle Änderungen in der Rechtsprechung und Literatur, insbesondere die Auswirkungen der Reform des Vormundschafts- und Betreuungsrechts zum 1. Januar 2023. Besonderes Augenmerk liegt auf dem umfassend überarbeiteten Kapitel zur Nachlasspflegschaft. Die Publikation ist eine wertvolle Ressource, die Bankmitarbeiterinnen und Bankmitarbeiter im Umgang mit sensiblen Nachlassangelegenheiten unterstützt. Aus dem Inhalt:- Rechtliche Stellung des Erben, - Anzeigepflichten der Banken, - Nachlassgeschäftsverbindung, - Vollmachten, - Rechtsgeschäfte auf den Todesfall, - Gemeinschaftskonten, - Verfügungsbefugnis, - Vor- und Nacherbschaft, - Testamentsvollstreckung, - Nachlassverwaltung, - Nachlassinsolvenz- Zwangsvollstreckung in Nachlassgegenstände

In diesem Band der BVR-Bankenreihe werden die Verordnungen zum KWG und zur CRR zusammengefasst und abschnittsweise kommentiert, sodass jede einzelne Vorschrift durch erläuternde Ausführungen transparent und verständlich wird. Die Kommentierung hilft in erster Linie Bank- und Prüfungspraktikern bei ihrer täglichen Arbeit und gibt ihnen einen fundierten Überblick über die einzelnen Regelungen der Verordnungen sowie Hilfestellung bei Unsicherheit über deren Anwendung. Damit Fragen zu dem betreffenden Verordnungstext sofort geklärt werden können, befindet sich die Kommentierung des Autors stets direkt hinter dem jeweiligen Paragrafen.Aus dem Inhalt:- Die Liquiditätsverordnung- Die Solvabilitätsverordnung- Die Großkredit- und Millionenkreditverordnung- Die Anzeigenverordnung und die Inhaberkontrollverordnung- Text der Liquiditätsverordnung mit Kommentierung- Text der Solvabilitätsverordnung mit Kommentierung- Text der Großkredit- und Millionenkreditverordnung mit Kommentierung- Text der Anzeigenverordnung mit Kommentierung- Text der Inhaberkontrollverordnung mit Kommentierung

Um Kunden langfristig binden zu können, sollten Finanzinstitute kundenorientiert handeln. Unter diesem Aspekt gewinnt das Kundenbindungsmanagement zunehmend an Bedeutung. Mit einem erfolgreichen Beschwerdemanagement kann die Loyalität der Kunden zurückzugewonnen werden und negative Auswirkungen für das Kreditinstitut vermieden werden. Das Werk zeigt den richtigen Umgang mit Beschwerden in Kreditinstituten, aber auch insgesamt in der Bankwirtschaft. Dazu werden zunächst wichtige Grundlagen erläutert, die die Ziele des Beschwerdemanagements einschließen. Es folgt die Darstellung des direkten Beschwerdemanagements, wobei auch der indirekte Prozess als Funktion des gesamten Managements erläutert wird. Abschließend werden praxisorientierte Anlagen für die interne Bearbeitung zur Verfügung gestellt.

Sowohl das Geldwäschegesetz als auch die Abgabenordnung schreiben eine Identifizierungspflicht bei der Kontoeröffnung vor. Das GWG hat zum Ziel, die Verbrechensbekämpfung zu erleichtern. Die Bestimmungen der AO sollen die ordnungsgemäße Besteuerung sicherstellen.Die Bank muss nun ihre Handlungsabläufe so ausrichten, dass beiden Vorschriften Rechnung getragen wird. Dieses Werk bietet hierzu Hilfestellungen.Die BVR-Autoren geben einen umfassenden Überblick über die gesetzlichen Vorgaben der Kontoeröffnung: - Abgabenordnung,- Geldwäschegesetz,- Kreditwesengesetz,- Internationaler Informationsaustausch (CRS) sowie- Vorschriften zum US-Quellensteuereinbehalt auf Kapitalerträge und zur Meldeverpflichtung nach FATCA. Die Autoren stellen anschließend die verschiedenen Fallgruppen der Kontoeröffnung nach einem einheitlichen Schema dar.Hierdurch kann sich der Bankmitarbeiter schnell Gewissheit verschaffen, welche Anforderungen bei der Kontoeröffnung im Einzelfall einzuhalten sind.Der umfangreiche Anhang stellt alle notwendigen Rechtstexte, Verwaltungsanweisungen und weiterführende Materialien bereit.