Protokoly i prilozheniq dlq bor'by s otmywaniem deneg

Otmywanie deneg - äto process ispol'zowaniq "chernyh" ili neuchtennyh deneg dlq nezakonnoj pokupki aktiwow cherez bankowskie scheta. Jeto wliqet na äkonomicheskij rost strany. Otmywanie deneg - ser'eznaq problema, kotoraq woznikaet iz-za neprawil'nogo wedeniq informacii o klientah. V ätoj knige predlagaetsq podhod k snizheniü aktiwnosti po otmywaniü deneg s ispol'zowaniem norm KYC (Know Your Customer). Jetot podhod predpolagaet sozdanie centralizowannogo informacionnogo fajla CIF (Customer Information File) dlq wseh klientow banka i gruppirowku klientow po rodu ih deqtel'nosti. Maximal'nyj limit operacij dlq kazhdoj gruppy klientow ustanawliwaetsq bankom pri otkrytii scheta. V otmywanii deneg est' tri ätapa: razmeschenie, nasloenie i integraciq. Jeta kniga w osnownom poswqschena nachal'noj chasti otmywaniq deneg - razmescheniü deneg dlq otmywaniq. Ispol'zuq centralizowannyj CIF, mozhno legko kontrolirowat' klienta. Jetot proekt byl wysoko ocenen moej qchejkoj prem'er-ministra.